POLÍTICA DE PLD/FT
ultima atualização 17/11/2025
Objetivo
Estabelecer diretrizes e controles internos da FuriaPay para prevenção, detecção e reporte de indícios de Lavagem de Dinheiro (LD) e Financiamento do Terrorismo (FT), em alinhamento com a Lei nº 9.613/1998, Lei nº 13.810/2019, Resoluções do Banco Central do Brasil e normativos do COAF.
Base Legal e Regulamentar
Esta Política observa, entre outros, os seguintes instrumentos
Lei nº 9.613/1998 (Lavagem de Dinheiro);
Lei nº 13.810/2019 (sanções de natureza financeira);
Resoluções e Circulares do Banco Central do Brasil aplicáveis a instituições e arranjos de pagamento;
Normativos e orientações do COAF e organismos internacionais de combate à LD/FT.
Princípios Gerais
Conheça seu Cliente (KYC);
Conheça seu Negócio (KYB);
Conheça sua Operação (KYO);
Monitoramento contínuo das transações;
Comunicação tempestiva de operações suspeitas aos órgãos competentes, quando aplicável.
Monitoramento de Transações
A FuriaPay adota mecanismos automáticos e manuais de monitoramento de transações, com o objetivo de identificar:
Padrões incomuns de venda ou recebimento;
Picos anormais de volume em curto espaço de tempo;
Incompatibilidade entre o perfil da empresa e a movimentação financeira;
Operações fracionadas ou que aparentem tentar burlar limites e controles;
Transações com origem ou destino relacionados a jurisdições ou setores de alto risco.
Sinais de Alerta (Red Flags)
São considerados, entre outros, sinais de alerta:
Documentação inconsistente, divergente ou suspeita;
Alto índice de chargebacks ou reclamações de consumidores;
Movimentações incompatíveis com o porte e a atividade declarada;
Operações repetidas de mesmo valor e frequência incomum;
Tentativas de ocultar o beneficiário final dos recursos.
Ações de Compliance
Ao identificar operações suspeitas ou situações de risco elevado, a FuriaPay poderá:
Solicitar documentos e informações adicionais ao Usuário;
Reter temporariamente valores para análise interna;
Suspender transações até conclusão das verificações;
Encerrar a relação comercial com o Usuário, quando necessário;
Realizar comunicações ao COAF e demais autoridades competentes, conforme exigido em lei.
Dever de Sigilo
Informações relacionadas a análises internas, comunicações ao COAF ou a autoridades competentes são sigilosas e restritas à área de compliance e às lideranças envolvidas, não sendo compartilhadas com o Usuário ou terceiros não autorizados.
Treinamento e Atualização
A FuriaPay promove treinamentos periódicos para suas equipes sobre PLD/FT, bem como revisa esta Política sempre que houver novas Resoluções do BACEN, atualizações legais ou alterações relevantes no perfil de risco das operações.
Consequências do Descumprimento
O descumprimento das exigências de PLD/FT pode resultar em:
Suspensão temporária da conta do Usuário;
Encerramento definitivo da relação comercial;
Comunicação às autoridades competentes;
Responsabilização civil, administrativa e criminal, conforme o caso.
Contato do Setor de Compliance
Para esclarecimentos adicionais sobre esta Política de PLD/FT:
E-mail: furiapay13@gmail.com
Telefone/WhatsApp: (13) 98232-4348