Política de KYC/KYB
ultima atualização 17/11/2025
Objetivo
Estabelecer diretrizes e procedimentos de Know Your Customer (KYC) e Know Your Business (KYB) adotados pela FuriaPay para cadastro e manutenção de Usuários, visando mitigar riscos operacionais, regulatórios e de lavagem de dinheiro/financiamento do terrorismo, em consonância com as Resoluções do Banco Central do Brasil.
Escopo – Apenas Pessoas Jurídicas
A FuriaPay realiza vínculos comerciais exclusivamente com pessoas jurídicas. Pessoas físicas não são aceitas como lojistas.
Serão coletados dados pessoais de sócios, administradores e representantes legais das empresas, para fins de verificação de identidade, em conformidade com a LGPD e com as Resoluções do Banco Central do Brasil.
Documentos Necessários
3.1. Pessoa Jurídica (KYB):
CNPJ ativo;
Contrato Social ou documento societário equivalente e suas alterações;
Comprovante de endereço comercial atualizado;
Dados bancários em nome da pessoa jurídica (conta de titularidade própria);
Descrição da atividade principal, modelos de negócio e canais de venda (site, redes sociais, etc.).
3.2. Responsáveis e Sócios (KYC complementar):
Documento de identificação com foto (RG, CNH ou Passaporte);
Quando aplicável, selfie para verificação biométrica;
Comprovante de endereço residencial atualizado;
Outros documentos que se façam necessários para atender às Resoluções do BACEN ou órgãos competentes.
Transações: Operações financeiras processadas pela plataforma (Pix, cartões, etc.).
Processos de Verificação
A FuriaPay poderá realizar:
Análises automáticas e manuais dos documentos enviados;
Consultas em bases públicas e privadas, quando permitido por lei;
Verificação da consistência entre a atividade declarada e o histórico operacional;
Classificação de risco do negócio, em alinhamento às políticas de PLD/FT e às Resoluções do BACEN.
Atualização Cadastral
O Usuário deve manter seus dados sempre atualizados. Alterações relevantes, tais como: endereço, sócios, controladores, atividade principal, conta bancária ou estrutura societária, devem ser informadas à FuriaPay imediatamente.
Não Conformidade e Risco Elevado
A FuriaPay poderá recusar, suspender ou encerrar cadastros quando:
Houver documentação incompleta, incoerente ou inidônea;
A atividade for incompatível com a política interna de risco;
Forem identificados indícios de fraudes ou operações suspeitas;
Houver descumprimento de exigências regulatórias do Banco Central do Brasil.
Revisões Periódicas
As contas poderão ser submetidas a revisões periódicas, especialmente quando:
Houver aumento expressivo de volume de transações;
For detectado alto índice de chargebacks ou reclamações;
For identificada mudança relevante no perfil ou atividade da empresa.
Contato
Dúvidas sobre esta Política de KYC/KYB podem ser encaminhadas para:
E-mail: furiapay13@gmail.com
Telefone/WhatsApp: (13) 98232-4348